专访汇丰中国副行长兼工商金融总监马健：银行绿色信贷业务高质量发展的前提是与企业并肩前行

绿色转型，是地球的转机，也是企业的新商机。2023年政府工作报告提出，要推动发展方式绿色转型，包括发展绿色产业和循环经济，提升生态系统碳汇能力，加强绿色发展金融支持等。而经济的高质量发展和产业技术的革新，将促进高耗能、低产出的企业主动进行产业升级。在此进程中，以银行为首的金融服务机构是企业绿色发展的重要支撑力量。

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近期，汇丰推出300亿元绿色信贷基金，在支持企业国内绿色转型和绿色发展的同时，也为企业跨境发展提供助力。

汇丰设立绿色信贷基金的初衷是什么？“双碳”目标驱动下，银行绿色信贷业务能够高质量发展的前提是什么？在支持企业绿色发展方面，还有什么样的思考和布局？带着这些问题，第一财经专访了汇丰中国副行长兼工商金融总监马健。

企业绿色转型“新理念”与“新布局”

第一财经：近年来，汇丰银行观察到企业在绿色可持续发展道路上有哪些具体的、趋势性的变化？

马健：新能源相关的新兴产业与传统行业的低碳转型是推进实现“双碳”目标的两大引擎。在支持企业绿色可持续发展的过程中，我们观察到的趋势可以用两个“新”来概括。

首先是“新理念”。无论是新能源还是传统行业企业，都将节能减排的理念贯穿于运营全流程中，越来越多的企业越发重视ESG信息披露与可持续发展目标设定。结合不同企业所在行业的特点，我们通过可持续发展关联贷款，参与并推动了多家企业的节能减排实践。

去年底，汇丰银行协助远景能源在中国香港完成了亚洲香港银团市场内首单同时符合《绿色贷款原则》及《可持续发展关联贷款原则》的银团贷款。近期，我们也为云南建投集团完成一笔可持续发展关联银团贷款，通过将企业可持续发展绩效指标与融资利率挂钩，激励企业达成可持续发展目标，从而降低融资成本。

其次是“新布局”。绿色低碳对企业而言不仅是长远发展之道，也是业务机遇所在。我们看到许多传统行业的龙头企业，已积极进军新业务领域。例如，中国管道建材产业的龙头企业中国联塑，在推进智能制造、绿色生产的同时，积极布局绿色产业。在成功拓展环保业务后，于去年年初成立了光伏子公司，正式进军新能源领域。汇丰为其新布局的光伏业务提供了总额超过5.5亿元人民币的流动资金和固定资产绿色贷款，此贷款亦覆盖其传统建材工厂的屋顶光伏发电项目。

多元金融服务助力企业绿色发展

第一财经：据悉，汇丰近日推出了300亿元绿色信贷基金，将如何助中资企业更好地绿色转型？

马健：随着“双碳”目标的加速推进，传统行业的低碳转型迫在眉睫，同时新兴绿色产业不断扩容，创新型绿色中小企业也在茁壮成长，这些都离不开政策驱动和金融支持，需要金融机构以更大力度更加精准地为企业的低碳转型和绿色发展提供金融助力，从而促进中国绿色经济的高质量发展。此外，随着绿色经济逐步成为中资企业走出去的新亮点，支持企业的“绿色”出海也将有助于提升中资企业在全球产业价值链上的竞争力。

基于对中资企业绿色转型、绿色出海趋势的洞察，同时作为推动企业低碳转型和绿色发展的又一重要业务举措，汇丰近期推出绿色信贷基金，计划在18个月提供总额为300亿元的金融支持。汇丰中国将为符合要求的贷款项目提供专属信贷审批通道以及优惠利率，并对企业提供相关咨询服务。

具体来说，该基金分为两个子基金，分别支持境内业务和跨境业务。境内业务子基金主要为企业提供符合中国人民银行绿色贷款标准的各类金融产品，重点支持传统行业的绿色低碳转型和新兴绿色产业的发展，并为绿色低碳领域的“专精特新”中小企业提供融资倾斜。

跨境业务子基金则重点支持中国绿色产业“走出去”,旨在为风光电等新能源企业和新能源汽车产业链相关企业的海外业务提供金融支持，协助企业扩大海外市场。

第一财经：你刚才提到支持中国绿色产业“走出去”，随着全球对绿色经济和可持续发展的重视程度不断升级，你观察到中资企业绿色出海有哪些趋势？企业绿色出海的进程中，还需要哪些支持？

马健：应对气候变化、推动可持续发展是一个全球共识。即使面临全球经济不确定等挑战，低碳转型和可持续发展的步伐依然势不可挡。产业发展模式的变革必将带来从技术，到市场，再到商业模式的巨大转变，同时也将创造巨大的新兴商业机会。

中资企业在这方面的强劲发展势头，无论是技术研发，还是硬件制造均处于世界领先水平。多项数据显示，许多中资企业正将产业链拓展到海外市场，包括在海外设立制造基地，或投入当地新能源项目的建设。从光伏、风电到储能，从中国国内到海外，新能源已成为中国制造的又一张闪亮名片。

汇丰在服务中资企业出海方面，有着丰富的经验和成熟的服务模式。我们在全球设有26个中资企业海外服务部，服务覆盖全球逾40个主要市场。中资企业海外服务部的团队具有中文服务能力,熟悉两地市场情况，通过协调汇丰在国内及当地资源，能够为中资企业出海提供优质高效服务。

这次我们推出的绿色信贷基金中的跨境业务子基金，更是精确定位到绿色产业的出海需求，从资源投放上加大力度，更好地发挥汇丰全球业务网络优势，支持中资企业在国际舞台上发展提速。

在“双碳”目标的道路上并肩前行

第一财经：在推动清洁绿色发展的过程中，离不开对绿色信贷与碳减排支持工具的理解和运用。在汇丰看来，如何才能高质量发展银行绿色信贷业务？

马健：推进“双碳”目标的实现，是目前各行业共同的愿景和前进方向。对于金融机构来说，需要和各界伙伴一起，从战略目标设立、资源配置倾斜、产品服务升级等各方面全面投入，紧密了解并配合企业不断更迭的转型需求，通过绿色信贷业务，与企业在实现“双碳”目标的道路上并肩前行。

创新绿色金融服务，汇丰始终在路上。2021年，我们完成全国碳排放权交易市场启动交易后的外资银行首笔基于碳排放权关联贷款；去年我们推出了市场上首个“大湾区可持续发展信贷基金”，为区内企业的低碳转型提供50亿美元的融资支持。目前，信贷额度的使用情况进展良好，已经为多家企业的新能源业务，或低碳减排项目提供了资金支持。

当然，绿色信贷业务也离不开政策的大力支持。今年1月，央行宣布碳减排支持工具延续实施至2024年末，进一步扩大政策惠及面，深化绿色金融国际合作。汇丰中国很荣幸被纳入央行的碳减排支持工具金融机构范围，期望为相关领域企业的发展提供更大的金融助力。

第一财经：外资金融机构在绿色发展中扮演何种角色？作为领先的国际银行，汇丰将如何持续发力？

马健：绿色进程已然按下加速键，外资金融机构应当发挥“金融活水”作用，为企业绿色转型、为实现“双碳”目标提供有力支撑。净零战略不仅是汇丰集团四大战略支柱之一，更是汇丰中国的重要业务发展方向。近年来，汇丰持续加大对清洁能源、节能环保、生态环境、新能源汽车等产业领域的支持力度，不仅在资产组合中增加了绿色产业的客户比重，还从资金支持上进行倾斜，满足新产业、新项目对融资的需求，并协助中国企业在世界的“新赛道”上发挥竞争优势。同时，我们也正通过对绿色金融服务和产品的不断创新，协助传统的行业加速低碳转型。

未来，汇丰中国将继续秉持绿色大局观，发挥全球网络优势和绿色金融专长，与企业同行，与时代共振，为中国经济注入更多绿色动能。

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